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• कदम

वित्तीय सलाहकार लोगों को निवेश रणनीतियों, निवेश फंड, बॉन्ड और स्टॉक पर सलाह देते हैं। वे एक बैंक या ब्रोकरेज फर्म, या एक बीमा कंपनी में काम कर सकते हैं। वित्तीय सलाहकार बनने के लिए, आपको आमतौर पर कम से कम स्नातक की डिग्री और वित्तीय सेवा उद्योग में थोड़ा अनुभव की आवश्यकता होती है। अधिकांश सलाहकारों के पास एक पेशेवर प्रमाणन भी है।

कदम

3 का भाग 1: आवश्यक कौशल और शिक्षा प्राप्त करना

1. 

   वित्त से संबंधित कैरियर में स्नातक की डिग्री प्राप्त करें। अधिकांश सलाहकारों के पास अर्थशास्त्र या लेखा जैसे अनुशासन में कम से कम स्नातक की डिग्री होती है। एक ऐसा क्षेत्र चुनें जो आपकी रुचि हो और जिसे आप पेशे के रूप में करना चाहते हैं।
   • संपत्ति और सेवानिवृत्ति योजना, आयकर, निवेश रणनीतियों और जोखिम प्रबंधन पर परिचयात्मक पाठ्यक्रम लें। फिर उन क्षेत्रों में उन्नत पाठ्यक्रम लें जो आपकी सबसे अधिक रुचि रखते हैं।
   • एक वित्तीय सलाहकार के लिए मुख्य शैक्षणिक पृष्ठभूमि अर्थशास्त्र, लेखा विज्ञान, बीमांकिक विज्ञान, गणित और कंप्यूटर विज्ञान हैं।

2. 

   
   
   प्रमाणपत्र के लिए प्रारंभिक कार्यक्रमों की तलाश करें। यदि आप एक पेशेवर प्रमाण पत्र प्राप्त करना चाहते हैं, तो विशेष रूप से प्रमाण पत्र परीक्षा के लिए तैयार करने के लिए डिज़ाइन किया गया एक प्रोग्राम आपकी बहुत मदद कर सकता है।
   • कनाडा जैसे कुछ देशों में, जो कोई वित्तीय सलाहकार के रूप में काम करना चाहता है, उसके लिए सीएफपी अनिवार्य है, हालांकि अन्य प्रमाणपत्र और लाइसेंस समकक्ष के रूप में स्वीकार किए जाते हैं।

3. 

   
   
   कॉलेज में रहते हुए भी इंटर्नशिप के लिए देखें। कई वित्तीय सलाहकार अपना कोर्स पूरा करने से पहले अपने करियर को इंटर्न के रूप में शुरू करते हैं। यदि वह इंटर्नशिप प्राप्त करता है, तो वह आपको वित्तीय सेवा उद्योग में संपर्क और अनुभव दे सकता है।
   • कॉलेज में आमतौर पर इंटर्नशिप के बारे में जानकारी उपलब्ध होती है, साथ ही आपको जगह पाने में मदद करने के लिए अन्य संसाधन भी होते हैं।
   • कुछ इंटर्नशिप आपकी डिग्री के लिए क्रेडिट के रूप में गिन सकते हैं।

4. 

   
   
   कुछ मनोविज्ञान पाठ्यक्रम ले लो। एक वित्तीय सलाहकार के रूप में, आप लोगों को सलाह देने में बहुत समय व्यतीत करेंगे। वे कैसे सोचते हैं और व्यवहार करते हैं, इसकी थोड़ी समझ आपको अपने ग्राहकों को सलाह देने और बाजार की भविष्यवाणी करने में मदद कर सकती है।
   • मनोविज्ञान पाठ्यक्रम आपको अपने पारस्परिक और संचार कौशल को विकसित करने में भी मदद करते हैं, जो ग्राहकों के साथ काम करना शुरू करने पर आपके लिए अमूल्य होगा।

5. 

   एक मास्टर या डॉक्टरेट के साथ आगे बढ़ें। एक स्नातक की डिग्री आपको एक अधिक मूल्यवान वित्तीय सलाहकार बनाएगी। आप वेतन में वृद्धि अर्जित कर सकते हैं और, यदि आप कभी भी अपना खुद का व्यवसाय खोलते हैं, तो अपनी सेवाओं के लिए अधिक शुल्क लें।
   • व्यावसायिक और स्नातक डिग्री भी अन्य दरवाजे खोलते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपको कानून की डिग्री मिलती है, तो आप ग्राहकों को कानूनी और वित्तीय सलाह दे सकते हैं।
   • यदि आपके पास वित्त, व्यवसाय या अर्थशास्त्र में मास्टर या डॉक्टरेट है, तो आप प्रमाणन परीक्षा को छोड़ सकते हैं।

भाग 2 का 3: कार्य अनुभव प्राप्त करना

1. 

   वित्तीय सेवा उद्योग में एक कनिष्ठ स्थिति का पता लगाएं। अपना डिप्लोमा प्राप्त करने से पहले, एक जूनियर-स्तर की स्थिति आपको शामिल काम को समझने में मदद कर सकती है। यह आपको वित्तीय सलाहकारों के साथ चैट करने का अवसर भी देगा।
   • उदाहरण के लिए, आप बैंक टेलर के रूप में या ब्रोकरेज फर्म के कर्मचारी के रूप में काम कर सकते हैं।
   • बीमा कंपनियां आपको वित्तीय सलाहकार के रूप में कैरियर की तैयारी करने में मदद कर सकती हैं, खासकर यदि आप सेवानिवृत्ति योजना उद्योग में काम करना चाहते हैं।

2. 

   कुछ ट्रेनिंग करो। बड़े निवेश फर्म अक्सर नए वित्तीय सलाहकारों को एक औपचारिक प्रशिक्षण कार्यक्रम में डालते हैं जिसमें आप वरिष्ठ सलाहकार के साथ काम करते हैं या प्रमाणपत्र और लाइसेंस के लिए अतिरिक्त शिक्षा प्राप्त करते हैं।
   • ये कार्यक्रम आम तौर पर एक वर्ष या उससे अधिक समय तक चलते हैं और आपको परीक्षा पास करने और एक सफल वित्तीय सलाहकार बनने के लिए आवश्यक कौशल और ज्ञान प्रदान करते हैं।
   • बड़े और बेहतर स्थापित फर्मों के पास अत्यधिक प्रतिस्पर्धी प्रशिक्षण कार्यक्रम हैं। स्वीकार किए जाने के लिए, आपको उच्च अंक और त्रुटिहीन संदर्भों की आवश्यकता होगी। इसके अलावा, अन्य अवसरों की तलाश करें जो आपको अन्य उम्मीदवारों से अलग कर सकते हैं, जैसे कि अनुसंधान परियोजनाएं और प्रतियोगिताएं।

3. 

   एक छोटी कंपनी के साथ शुरू करने की कोशिश करें। यद्यपि बड़ी निवेश फर्मों के साथ प्रशिक्षण अत्यधिक प्रतिस्पर्धी है, छोटी कंपनियां अक्सर अभ्यास में अधिक सीखने के अवसर प्रदान करती हैं और एक वरिष्ठ सलाहकार के साथ अनन्य समय।
   • स्वतंत्र निवेश फर्मों में भी अक्सर कुछ बड़ी कंपनियों की तुलना में उत्पादों की एक विस्तृत श्रृंखला तक पहुंच होती है, जो आपको एक व्यापक अनुभव और अधिक कैरियर लचीलापन देगा।
   • विशेष रूप से छोटी कंपनियों के लिए, अतीत और उनके और वहां काम करने वाले लोगों की प्रतिष्ठा पर शोध करें। धोखाधड़ी या अनैतिक गतिविधियों में फंसना अच्छा नहीं है, खासकर आपके करियर की शुरुआत में।

4. 

   अपनी फर्म खोलने के लिए काम करें। आप एक स्थापित कंपनी के लिए काम करने से संतुष्ट हो सकते हैं या यह तय कर सकते हैं कि आप अपने दम पर उद्यम करना चाहते हैं। अपनी खुद की फर्म खोलने से आपको अपने व्यवसाय पर अधिक लचीलापन और नियंत्रण मिलेगा।
   • प्रशिक्षण के दौरान, कार्य प्रक्रिया को सरल बनाने और इसे और अधिक कुशल बनाने पर ध्यान दें। उस कंपनी की नीतियों के बारे में जानें, जिसके लिए आप काम कर रहे हैं, लेकिन इस बारे में सोचें कि आप उन नीतियों को कैसे बेहतर तरीके से काम कर सकते हैं।

भाग 3 का 3: लाइसेंस और प्रमाणपत्र प्राप्त करना

1. 

   तय करें कि आपको किस तरह का काम पसंद है। वित्तीय सलाहकार कई क्षेत्रों में काम करते हैं और उनके पास कई पेशेवर लाइसेंस और प्रमाणपत्र हो सकते हैं। एक बार जब आप जान लेते हैं कि आप कौन सा रास्ता लेना चाहते हैं, तो आपको पता होगा कि आपको किन प्रमाणपत्रों या लाइसेंसों की आवश्यकता है।
   • लाइसेंस और प्रमाणपत्र महंगा हो सकता है यदि आप एक से अधिक लेते हैं, और उनमें से कई होने से वित्तीय सलाहकार के रूप में आपके मूल्य में वृद्धि नहीं होगी। बुद्धिमानी से चुनें कि आप क्या करना चाहते हैं।
   • उदाहरण के लिए, यदि आप जटिल वैश्विक लेनदेन और विदेशी निवेश के अवसरों को अधिक पसंद करते हैं, तो आप चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) के रूप में प्रमाणित हो सकते हैं।
   • यदि आप एक बीमा कंपनी के लिए काम करना चाहते हैं, तो आपको एक लाइसेंस प्राप्त बीमा एजेंट होना चाहिए।

2. 

   यदि आप एक व्यक्तिगत वित्त सलाहकार बनना चाहते हैं तो प्रमाणित वित्तीय नियोजक (सीएफपी) बनें। सीएफपी वित्तीय सलाहकारों के लिए उपलब्ध सबसे लचीले प्रमाणपत्रों में से एक है। कुछ देशों में, आप इस प्रमाणीकरण के बिना वित्तीय सलाहकार के रूप में जनता के साथ काम नहीं कर सकते।
   • यह पदनाम निवेश उत्पादों की खरीद और बिक्री की अनुमति नहीं देता है; यह सिर्फ एक पेशेवर साख है। सलाहकार के रूप में आप किस प्रकार का काम करना चाहते हैं, इसके आधार पर आपको अन्य लाइसेंस की आवश्यकता हो सकती है।
   • सीएफपी प्राप्त करने के लिए, आपके पास एक डिग्री, तीन साल का अनुभव होना चाहिए और दो दिन, 10 घंटे की परीक्षा होनी चाहिए। आप एक विश्वविद्यालय में परीक्षा की तैयारी कक्षाएं ले सकते हैं या अपने दम पर अध्ययन कर सकते हैं।

3. 

   सीएफए प्राप्त करें यदि आप वैश्विक निवेश पर केंद्रित करियर में निवेश करना चाहते हैं। यह प्रमाणन आपको मुख्य रूप से बड़े वैश्विक निवेश विभागों से निपटने या वित्तीय शोध विश्लेषक बनने के लिए तैयार करता है।
   • CFA के लिए पात्र होने के लिए, आपको वित्तीय सलाहकार के रूप में कम से कम स्नातक की डिग्री और चार साल का अनुभव होना चाहिए। CFA की पेशकश CFA संस्थान द्वारा की जाती है, जो प्रत्येक चरण के अंत में छह घंटे की परीक्षा के साथ तीन चरणों में विभाजित एक स्व-निर्देशित अध्ययन कार्यक्रम प्रदान करता है। प्रमाणित होने के लिए, आपको संस्थान का नियमित सदस्य बनने की आवश्यकता है।
   • सीएफए दुनिया भर में मान्यता प्राप्त एक कैरियर भेद है और जो वित्तीय सलाहकारों के लिए प्रतिस्पर्धी बाजार में खड़े होने में आपकी मदद करेगा। यह आपको प्रमुख निवेश फर्मों जैसे मेरिल लिंच और जेपी मॉर्गन चेस के साथ काम करने का मौका देता है।

4. 

   निवेश सलाह के लिए भुगतान करने के लिए एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) बनें। अन्य वित्तीय सलाहकारों को निवेश उत्पाद बेचने के लिए अपने नियोक्ताओं या आयोगों से वेतन मिल सकता है। लेकिन, यदि आपके पास आरआईए है, तो ग्राहक सीधे निवेश सलाह के लिए भुगतान करेंगे।
   • यदि आपको सामान्य निवेश सलाह के लिए भुगतान किया जा रहा है तो आपको RIA की आवश्यकता नहीं है। लेकिन, यदि आप ग्राहकों को किसी जिंस की खरीद और बिक्री के संबंध में विशिष्ट निवेश सलाह दे रहे हैं, तो आपको एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकृत होना होगा।
   • इस पदनाम को आपके देश के कानूनों और आपके द्वारा प्रबंधित विभागों के आकार के आधार पर अन्य लाइसेंस और पंजीकरण की आवश्यकता हो सकती है।

5. 

   सिक्योरिटी कमीशन के साथ रजिस्टर करें। आपके द्वारा प्रबंधित किए जाने वाले निवेश की मात्रा के आधार पर, आपको प्रतिभूतियों को पंजीकृत करने की आवश्यकता हो सकती है। आपको पंजीकरण करने के लिए एक शुल्क का भुगतान करना होगा और आपको वित्तीय सलाहकार के रूप में अपनी योग्यता को साबित करना या प्रदर्शित करना पड़ सकता है।
   • आम तौर पर, अपने ग्राहकों की ओर से सीधे निवेश और वस्तुओं को खरीदने और बेचने वाले सलाहकारों को प्रतिभूति आयोग के साथ पंजीकरण करने की आवश्यकता होती है। यह आवश्यकता आम तौर पर उन लोगों पर लागू होती है जो निवेश में आर $ 550,000.00 से अधिक कुल पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं।
   • राष्ट्रीय आयोगों के अलावा, आपको राज्य या स्थानीय नियामक एजेंसियों के साथ पंजीकरण भी करना पड़ सकता है।

6. 

   बीमा के साथ काम करने के लिए आवश्यक लाइसेंस प्राप्त करें। यदि आप एक बीमा कंपनी के साथ काम कर रहे हैं, तो आपको एक लाइसेंस प्राप्त बीमा एजेंट होने की आवश्यकता होगी। इस लाइसेंस के लिए आमतौर पर आपको बीमा कानूनों के बारे में जानकारी दिखाने के लिए एक परीक्षा देनी होती है।
   • बीमा लाइसेंस आमतौर पर सबसे आसान है कि एक वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता हो सकती है। आपको बस एक शुल्क देना होगा और दो या तीन घंटे की परीक्षा देनी होगी।

7. 

   निरंतर शिक्षा के साथ आगे बढ़ें। कई लाइसेंस और प्रमाणपत्रों की निरंतर शिक्षा की आवश्यकता होती है जो आपको उन्हें बनाए रखने के लिए पूरी करनी चाहिए। हर साल नवीकरण शुल्क का भुगतान करना भी सामान्य है।
   • उदाहरण के लिए, भले ही बीमा लाइसेंस प्राप्त करने के लिए वित्तीय सलाहकार के लिए सबसे आसान है, लेकिन इसे बनाए रखने के लिए सतत शिक्षा में एक अच्छा निवेश की आवश्यकता होती है।
   • सतत शिक्षा भी आपको बाजार और निवेश के रुझानों के साथ अद्यतित रखती है जो आपके ग्राहकों और उनके निवेश की सफलता पर सीधा प्रभाव डाल सकती है।
   • शिक्षा जारी रखने के बारे में न सोचें क्योंकि आपको अपना लाइसेंस बनाए रखने के लिए कुछ करना होगा, लेकिन जैसा कि आप कुछ करना चाहते हैं, सबसे अच्छा वित्तीय सलाहकार संभव है।